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    财务公司:发挥产融结合优势 助力实体企业转型

    时间:2019-10-22 15:05     浏览次数:

      面对日益复杂的国内外形势,与企业集团紧密相关的财务公司在服务实体经济、助力实体企业转型升级等方面所发挥的产融结合的优势与作用愈发凸显。
      《金融时报》记者日前在对财务公司实地调研的过程中发现,涉及20多个重要产业、服务200多家大中型企业集团的财务公司行业保持平稳发展,离不开贯彻高质量发展战略并坚持服务产业、服务实体经济的初衷。
      “财务公司立足国资委、银监会提出的‘集团资金归集平台、集团资金结算平台、集团资金监控平台、集团金融服务平台’功能定位,在服务和支撑集团公司战略发展中实现了自身成长。”中国大唐财务公司董事长、党委书记李增昉在回顾公司发展历程时对《金融时报》记者总结说。据介绍,他们结合集团公司规划部署、行业发展趋势及公司经营发展实际,编制了高质量发展3年规划,将建设一流财务公司的行动嵌入了大唐集团“建设世界一流能源企业”的目标蓝图。
      跟随集团的脚步,高质量发展早已成为财务公司的目标,各家公司都在积极依靠扎实的金融服务能力与过硬的资金管理、风控水平开展业务,提升市场竞争力,以创新助推企业深化改革,引导金融资源向集团重点领域倾斜。
      随着财务公司存款、贷款、结算、票据、融资租赁、担保、财务顾问等金融服务以及进行有价证券投资、承销成员单位企业债券、对金融机构股权投资等相关业务的开展,财务公司已从简单的资金管理向更深层次的国际化“司库”发展阶段迈进。
      正如中油财务公司总经理王增业所言,自2016年,公司步入司库2.0时期,开启了产融结合、融融协同发展新阶段,实现上市未上市资金一体化管理,并积极探索财票业务,进一步丰富集团结算支付工具,深化产融结合。
      与此同时,大中型企业集团推动高质量发展和转型升级的过程是一项庞大的系统工程,需要投入和整合的内外部资源也十分巨大,而资金保障是其中关键环节之一,这对于承担“集团金融服务平台”的财务公司提出了更高要求。“集团公司落实中央战略、深化改革发展,财务公司全力提供融资保障自然责无旁贷。”李增昉坦言,“财务公司自然是有压力的,但这也正是我们实现自身结构调整和转型发展的战略机遇。”
      李增昉还表示,由于财务公司的资金主要来源于集团系统内部成员单位,与银行吸收公众存款的开放渠道不同,因此,财务公司行业的资金管理和投放上也有其自身的衡量标准,对产融结合和服务主业的考量会更加直接一些。
      财务公司行业设立的初衷之一就是增强企业集团内部的资金融通与调剂。可以看到,为更有效地进行资金管理,各家财务公司在资金调剂的过程中,普遍倾向于服务集团战略,将资金向重点项目、重点领域倾斜。
      顺应其所在发电集团对清洁能源领域的发力,近两年大唐财务公司有针对性地突出绿色能源项目进行了信贷结构调整,优先向清洁能源成员企业发放。据企业有关负责人介绍,近3年来,该公司在水电、风电、光伏等清洁能源项目类的贷款规模始终保持在75亿元以上。
      走访中还发现,以优惠利率和个性化金融产品为成员单位提供综合金融服务也是财务公司行业支持实体企业发展、帮助其降本增效的一个重要手段。各家企业在项目的选择上也各自形成了一套适用性的体系与标准。
      “我们去年集中梳理解决了部分小型风电企业的融资问题,通过财务公司的规范和标准帮助这些企业防范风险、健康发展。”大唐财务公司相关负责人进一步介绍称,该公司开发上线了信贷业务系统,通过授信模型对目标项目进行综合评分,以此判断是否进行授信,并确定项目的授信额度。数据显示,大唐财务公司存量绿色项目类贷款客户达到约50家,投放的绿色项目贷款约为80亿元。
      在调研中,《金融时报》记者发现,在传统的存、贷业务持续迸发活力的同时,产业链金融创新深化是新时期财务公司行业的一大特点。为服务产业链上下游的企业,财务公司近些年在产业链金融业务的布局也在逐渐增大。
      根据中国财务公司协会发布的《中国企业集团财务公司行业发展报告(2019)》的统计显示,2018年,全行业已有54家财务公司开展了延伸产业链金融业务,累计办理各类供应链金融业务1318亿元,其中,票据贴现业务累计办理1148.10亿元。
      可以看到,除了提供直接的信贷支持外,依托上游产业链,通过票据贴现业务,特别是“一头在外”的票据贴现业务,也是财务公司帮助企业缓解资金压力常用的金融手段之一。
      在业内看来,财务公司的票据业务能够实现承兑、贴现、保贴、转贴、再贴等全覆盖,可以灵活的支持卖方付息、买方付息、协议付息等多种业务方式,满足了成员单位的支付需求,也提供了更具竞争力的低成本融资手段,降低了成员单位及上游供应商的企业融资成本,在一定程度上为中小企业解决了融资难、融资贵的后顾之忧。
      不过,需要注意的是,当前,宏观经济下行压力正传导至与实体经济紧密相连的财务公司,金融市场的波动也将给财务公司的稳健经营带来直接的影响。在调研过程中,受访的财务公司也多次提到了狠抓风险管控的重要性。
      “风险管理是财务公司的生命线。”李增昉强调,财务公司须始终将风险防控放在首位,不断完善治理结构和内控体系,时刻树立危机意识、红线意识,建设和完善风险预警和应急管理机制,强化系统防护和合规教育。
      中油财务有限公司十分重视风险防控工作,并采取了诸多有效措施,一方面,完善风险管理架构,设立管理层面风险管理委员会;持续完善贷审会、投审会功能,厘清职责边界。另一方面,推进业务准入和授信管理,丰富风险管理工具,强化金融市场风险事件预警提示,实行交易对手名单制管理。同时,加强风险限额管理,优化风险管理机制,强化法律合规、风险管控、内控测试和内部审计紧密结合,增强风险管控合力。
      “财务公司要持续加强金融风险防控,积极贯彻监管政策,提高政策理解能力与执行能力,提高合规风险管控力度,提高专业化水平,确保健康发展。”李增昉说。(来源:中国金融新闻网)

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